Commercial Credit Risk Management

Pelatihan Profesional Commercial Credit Risk Management -IKHTISAR-

Commercial Credit Risk Management – Dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan, penyaluran kredit merupakan salah satu aktivitas utama yang mendukung pertumbuhan bisnis. Namun, aktivitas ini juga menyimpan risiko yang signifikan, terutama terkait dengan kemampuan debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran. Risiko kredit, jika tidak dikelola dengan baik, dapat berdampak serius terhadap kesehatan keuangan institusi, bahkan dapat menimbulkan kerugian yang cukup besar. Oleh karena itu, pengelolaan risiko kredit secara komprehensif dan sistematis menjadi kebutuhan mutlak dalam menjaga keberlangsungan dan profitabilitas institusi keuangan.

Dalam konteks kredit komersial (commercial credit), kompleksitas analisis semakin tinggi karena melibatkan berbagai variabel seperti kondisi keuangan perusahaan debitur, industri tempat mereka beroperasi, hingga faktor makroekonomi yang memengaruhi kelangsungan bisnis. Profesional di bidang kredit dituntut memiliki pemahaman mendalam mengenai teknik-teknik analisis risiko kredit, prinsip kehati-hatian dalam penyaluran kredit, serta mekanisme mitigasi risiko yang tepat. Kegagalan dalam menilai profil risiko calon debitur dapat menyebabkan meningkatnya kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) yang akan membebani institusi.

Melihat pentingnya hal tersebut, pelatihan Commercial Credit Risk Management diselenggarakan untuk membekali peserta dengan pengetahuan, keterampilan, dan pendekatan praktis dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan mengelola risiko kredit pada sektor komersial. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang terstruktur mengenai siklus kredit, kerangka kerja manajemen risiko kredit, serta penggunaan alat bantu analisis risiko yang relevan. Selain itu, pelatihan ini juga memberikan studi kasus dan simulasi nyata yang dapat membantu peserta menerapkan konsep dalam situasi operasional.

Melalui pelatihan ini, diharapkan para peserta—khususnya yang bekerja di bagian kredit, manajemen risiko, atau pengawasan—dapat meningkatkan kapabilitas profesional mereka dalam menjaga kualitas portofolio kredit dan mendukung tercapainya target bisnis institusi secara berkelanjutan dan bertanggung jawab.

Deskripsi Pelatihan Commercial Credit Risk Management

Commercial Credit Risk Management – adalah program pelatihan dan pembelajaran yang dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam mengidentifikasi, menganalisis, mengukur, dan mengelola risiko kredit yang terkait dengan pemberian kredit komersial kepada perusahaan atau entitas bisnis. Pelatihan ini mencakup pemahaman terhadap prinsip-prinsip dasar manajemen risiko kredit, analisis laporan keuangan debitur, penilaian kelayakan kredit, serta penerapan strategi mitigasi risiko untuk meminimalkan potensi kerugian. Peserta juga akan mempelajari kebijakan kredit, proses persetujuan kredit, serta pemantauan dan penanganan kredit bermasalah, guna memastikan kualitas portofolio kredit tetap terjaga dan sejalan dengan regulasi serta praktik perbankan yang sehat. Pelatihan ini sangat relevan bagi profesional di bidang perbankan, pembiayaan, dan manajemen risiko yang terlibat langsung dalam proses pemberian dan pengelolaan kredit komersial.

Manfaat Pelatihan

Dengan mengikuti pelatihan Commercial Credit Risk Management, peserta diharapkan untuk memahami:

1. Memahami prinsip dasar manajemen risiko kredit komersial, termasuk identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan mitigasi risiko kredit.
2. Menganalisis kelayakan kredit nasabah komersial dengan menggunakan pendekatan kualitatif dan kuantitatif, termasuk analisis laporan keuangan, industri, dan proyeksi arus kas.
3. Menerapkan teknik penilaian risiko kredit seperti credit scoring, risk rating, dan penggunaan model-model risiko.
4. Menyusun proposal kredit yang sesuai dengan profil risiko nasabah dan kebijakan internal perusahaan.
5. Mengevaluasi portofolio kredit untuk mengidentifikasi konsentrasi risiko dan mengoptimalkan imbal hasil terhadap risiko (risk-adjusted return).
6. Mengimplementasikan strategi mitigasi risiko kredit, termasuk struktur agunan, covenant, dan mekanisme pengawasan kredit.
7. Mematuhi regulasi dan kebijakan internal terkait risiko kredit, baik dari otoritas regulator maupun pedoman internal perusahaan.
8. Menggunakan teknologi dan data analytics untuk mendukung proses pengambilan keputusan kredit yang lebih efektif.

Outline Materi 

Materi yang akan disampaikan oleh trainer atau pengampu mengenai Commercial Credit Risk Management adalah seperti dibawah ini, hanya saja sifatnya tidak tetap dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan audience.

1. 1. Pengantar Manajemen Risiko Kredit
      • Pengertian risiko kredit dalam konteks pembiayaan komersial
      • Peran manajemen risiko kredit dalam stabilitas lembaga keuangan
      • Hubungan antara risiko kredit dan risiko lainnya (likuiditas, operasional, pasar)
   2. Prinsip-Prinsip Dasar Risiko Kredit
      • 5C’s of Credit (Character, Capacity, Capital, Collateral, Conditions)
      • Analisis kelayakan kredit
      • Perbedaan kredit ritel vs. kredit komersial
   3. Proses Kredit Komersial
      • Alur pemberian kredit (end-to-end process)
      • Identifikasi dan pengumpulan data nasabah
      • Penilaian kelayakan usaha (creditworthiness assessment)
      • Penetapan syarat dan ketentuan kredit (covenants)
   4. Analisis Kredit
      • Analisis laporan keuangan (rasio likuiditas, solvabilitas, profitabilitas, efisiensi)
      • Cash flow analysis
      • Business and industry risk assessment
      • Sensitivity and scenario analysis
   5. Penilaian Agunan dan Struktur Kredit
      • Jenis-jenis agunan dan valuasinya
      • Prinsip penjaminan kredit
      • Credit structuring dan mitigasi risiko kredit
   6. Penilaian Risiko dan Scoring
      • Risk rating system (internal credit rating)
      • Credit scoring models (traditional dan AI-based)
      • Early warning indicators
   7. Monitoring dan Review Kredit
      • Credit portfolio management
      • Monitoring kinerja debitur
      • Review berkala & restrukturisasi kredit
      • Identifikasi kredit bermasalah (NPL, watchlist)
   8. Mitigasi dan Penanganan Kredit Bermasalah
      • Strategi penanganan kredit bermasalah (soft collection, restructuring, legal recovery)
      • Analisis penyebab gagal bayar
      • Restrukturisasi & remedial management
      • Prosedur write-off dan recovery
   9. Kerangka Regulasi dan Kebijakan Internal
      • Regulasi OJK/BI (misalnya: POJK tentang manajemen risiko dan kualitas aset)
      • Standar Basel (Basel II & III terkait risiko kredit)
      • Kredit Sindikasi dan Risiko Hukum
   10. Studi Kasus dan Simulasi
       • Simulasi pemberian dan analisis kredit komersial
       • Diskusi kasus kredit bermasalah
       • Praktik penggunaan model scoring atau rating

Target Audience

Menurut kami kelompok atau individu yang secara khusus dituju atau diharapkan untuk terlibat dalam training ini.  Siapa saja sih yang sekiranya yang dapat mengikuti pelatihan ini, kami menyarankan sebagai berikut : para profesional di bidang keuangan dan perbankan yang terlibat dalam proses analisis, pemberian, dan pengelolaan kredit komersial. Pelatihan ini dirancang khusus untuk staf analis kredit, relationship manager, risk analyst, account officer, serta manajer atau supervisor yang bertanggung jawab terhadap pengambilan keputusan kredit di institusi keuangan.

Selain itu, pelatihan ini relevan bagi konsultan, akademisi, serta mahasiswa yang tertarik mendalami Commercial Credit Risk Management. Calon pegawai yang ingin mempersiapkan diri untuk berkarier di industri ini juga dapat mengikuti pelatihan guna memperkuat pemahaman dan keterampilan mereka. Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

TANYA ADMIN

Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Commercial Credit Risk Management

Metode Training

Presentasi; Studi Kasus; Diskusi; Simulasi; Praktek.

Program Training

Training Pajak Bisnis Properti dapat diselenggarakan dengan metode Online dan Offline Training, dimana program yang Dhatu Training and Consultant miliki berupa :

1. Private Training   |   2. Public Training    |   3. In House Training

Fasilitas Training

klik link berikut

Permohonan Proposal Pelatihan Commercial Credit Risk Management

Ingin meningkatkan keterampilan dan membuka peluang baru dalam karier Anda? Ikuti pelatihan eksklusif kami dan dapatkan pengetahuan praktis dari para ahli di bidangnya! Pelatihan ini dirancang khusus untuk memberikan wawasan mendalam dan strategi terbaik yang dapat langsung Anda terapkan. Jangan lewatkan kesempatan emas untuk memperluas jaringan profesional dan meningkatkan kompetensi Anda. Daftar sekarang, tempat terbatas! Ambil langkah pertama menuju pengembangan diri yang lebih maksimal dan masa depan karier yang lebih cerah. Klik tombol di bawah ini untuk bergabung dan mulailah perjalanan baru Anda menuju kesuksesan!

DAFTAR

Investasi dan Jadwal Pelatihan Commercial Credit Risk Management

Investasi Training 

Penentuan jumlah investasi tergantung pada metode training dengan daring (online) atau luring (offline); banyaknya peserta yang didaftarkan, dan juga lokasi pelatihan bila pelatihan tersebut dilaksanakan secara luring.

INVESTASI

Jadwal Training

Waktu penyelenggaraan training Commercial Credit Risk Management dilaksanakan selama 2 hari pelatihan, namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

 

Selain itu untuk pelatihan Inhouse Training tanggal dan durasi training dapat berubah serta mengalami penyesuaian mengikuti kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

PERMINTAAN PENAWARAN TRAINING

Opsi judul Pelatihan yang lain

Fundamental Risk Management

Mengelola Keuangan di Masa Pensiun