Pelatihan Profesional Monitoring dan Supervisi Kredit -IKHTISAR-
Monitoring dan Supervisi Kredit – Dalam industri perbankan dan lembaga keuangan, penyaluran kredit merupakan salah satu aktivitas utama yang berkontribusi signifikan terhadap pendapatan organisasi. Namun, di balik peluang tersebut, terdapat risiko kredit yang dapat memengaruhi kesehatan keuangan lembaga apabila tidak dikelola dengan baik. Salah satu faktor kunci dalam meminimalkan risiko kredit adalah pelaksanaan monitoring dan supervisi kredit yang efektif, sistematis, dan berkelanjutan.
Monitoring dan supervisi kredit tidak hanya dilakukan pada saat proses persetujuan kredit, tetapi juga sepanjang masa kredit berjalan. Proses ini mencakup pemantauan kinerja debitur, kepatuhan terhadap perjanjian kredit, kondisi keuangan debitur, serta potensi risiko gagal bayar. Tanpa sistem monitoring dan supervisi yang baik, lembaga keuangan berisiko mengalami peningkatan kredit bermasalah (non-performing loan), kerugian finansial, serta menurunnya kualitas portofolio kredit.
Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai teknik monitoring dan supervisi kredit, termasuk analisis risiko, evaluasi kinerja debitur, identifikasi early warning signals, serta tindakan pengendalian yang tepat. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam mengelola dan mengawasi kredit secara profesional guna menjaga kualitas portofolio kredit dan meminimalkan risiko kerugian.
Deskripsi Pelatihan Monitoring dan Supervisi Kredit
Monitoring dan Supervisi Kredit – adalah program pelatihan yang dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam melakukan pemantauan, pengawasan, dan evaluasi terhadap fasilitas kredit yang telah diberikan kepada debitur.
Pelatihan ini mencakup teknik monitoring kredit, analisis kinerja debitur, identifikasi potensi risiko kredit, pengawasan kepatuhan terhadap perjanjian kredit, serta tindakan pengendalian dan mitigasi risiko. Peserta juga akan mempelajari prosedur supervisi kredit yang efektif untuk memastikan kualitas kredit tetap terjaga dan sesuai dengan kebijakan serta regulasi yang berlaku.
Manfaat Pelatihan
Dengan mengikuti pelatihan Monitoring dan Supervisi Kredit, peserta diharapkan untuk memahami:
1. Memahami konsep dan prinsip monitoring dan supervisi kredit
2. Melakukan monitoring kredit secara sistematis dan efektif
3. Menganalisis kondisi keuangan dan kinerja debitur secara tepat
4. Mengidentifikasi potensi risiko kredit dan early warning signals
5. Melaksanakan supervisi kredit sesuai kebijakan dan prosedur
6. Mengendalikan dan meminimalkan risiko kredit bermasalah
7. Menyusun laporan monitoring kredit yang akurat dan informatif
8. Meningkatkan kualitas portofolio kredit dan mengurangi risiko kerugian
Outline Materi
Materi yang akan disampaikan oleh trainer atau pengampu mengenai Monitoring dan Supervisi Kredit adalah seperti dibawah ini, hanya saja sifatnya tidak tetap dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan audience.
-
- Konsep Dasar Kredit dan Risiko Kredit
• Pengertian dan jenis-jenis kredit
• Risiko kredit dan dampaknya terhadap organisasi
• Prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan kredit
• Siklus hidup kredit
2. Konsep dan Tujuan Monitoring dan Supervisi Kredit
• Pengertian monitoring kredit
• Tujuan dan manfaat supervisi kredit
• Peran dan tanggung jawab unit monitoring kredit
• Kebijakan dan prosedur monitoring kredit
3. Teknik Monitoring Kredit yang Efektif
• Monitoring kepatuhan terhadap perjanjian kredit
• Monitoring pembayaran pokok dan bunga
• Monitoring kondisi keuangan debitur
• Monitoring penggunaan fasilitas kredit
4. Analisis Kinerja dan Kondisi Debitur
• Analisis laporan keuangan debitur
• Analisis arus kas debitur
• Evaluasi kemampuan pembayaran debitur
• Penilaian kondisi usaha debitur
5. Identifikasi Early Warning Signals Kredit Bermasalah
• Indikator kredit bermasalah
• Tanda-tanda penurunan kualitas kredit
• Analisis potensi risiko gagal bayar
• Teknik deteksi dini risiko kredit
6. Supervisi Kredit dan Pengendalian Risiko
• Teknik supervisi kredit yang efektif
• Review dan evaluasi portofolio kredit
• Pengendalian risiko kredit
• Koordinasi dengan unit terkait
7. Penanganan Kredit Bermasalah
• Klasifikasi kualitas kredit
• Strategi penanganan kredit bermasalah
• Restrukturisasi kredit
• Monitoring kredit setelah restrukturisasi
8. Dokumentasi dan Pelaporan Monitoring Kredit
• Sistem dokumentasi monitoring kredit
• Penyusunan laporan monitoring kredit
• Pelaporan kepada manajemen
• Penggunaan sistem informasi kredit
9. Studi Kasus dan Best Practice Monitoring Kredit
• Studi kasus monitoring kredit
• Analisis kredit bermasalah
• Evaluasi kelemahan monitoring kredit
• Best practice dalam pengawasan kredit
- Konsep Dasar Kredit dan Risiko Kredit
Target Audience
Menurut kami kelompok atau individu yang secara khusus dituju atau diharapkan untuk terlibat dalam training ini. Siapa saja sih yang sekiranya yang dapat mengikuti pelatihan ini, kami menyarankan sebagai berikut : bagi profesional yang terlibat dalam pengelolaan dan pengawasan kredit, seperti credit officer, credit analyst, account officer, relationship manager, staf dan supervisor bagian kredit, risk management staff, internal auditor, collection officer, serta manajer dan pimpinan unit bisnis di perbankan dan lembaga keuangan. Selain itu, pelatihan ini juga relevan bagi profesional di perusahaan pembiayaan, koperasi, dan institusi lain yang terlibat dalam pengelolaan fasilitas kredit.
Selain itu, pelatihan ini relevan bagi profesional keuangan, konsultan, akademisi, serta mahasiswa yang tertarik mendalami Monitoring dan Supervisi Kredit. Calon pegawai yang ingin mempersiapkan diri untuk berkarier di industri ini juga dapat mengikuti pelatihan guna memperkuat pemahaman dan keterampilan mereka. Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Monitoring dan Supervisi Kredit
Metode Training
Presentasi; Studi Kasus; Diskusi; Simulasi; Praktek.
Program Training
Training Pajak Bisnis Properti dapat diselenggarakan dengan metode Online dan Offline Training, dimana program yang Dhatu Training and Consultant miliki berupa :
- Private Training | 2. Public Training | 3. In House Training
Fasilitas Training
Permohonan Proposal Pelatihan Monitoring dan Supervisi Kredit
Ingin meningkatkan keterampilan dan membuka peluang baru dalam karier Anda? Ikuti pelatihan eksklusif kami dan dapatkan pengetahuan praktis dari para ahli di bidangnya! Pelatihan ini dirancang khusus untuk memberikan wawasan mendalam dan strategi terbaik yang dapat langsung Anda terapkan. Jangan lewatkan kesempatan emas untuk memperluas jaringan profesional dan meningkatkan kompetensi Anda. Daftar sekarang, tempat terbatas! Ambil langkah pertama menuju pengembangan diri yang lebih maksimal dan masa depan karier yang lebih cerah. Klik tombol di bawah ini untuk bergabung dan mulailah perjalanan baru Anda menuju kesuksesan!
DAFTARInvestasi dan Jadwal Pelatihan Monitoring dan Supervisi Kredit
Investasi Training
Penentuan jumlah investasi tergantung pada metode training dengan daring (online) atau luring (offline); banyaknya peserta yang didaftarkan, dan juga lokasi pelatihan bila pelatihan tersebut dilaksanakan secara luring.
INVESTASIJadwal Training
Waktu penyelenggaraan training Monitoring dan Supervisi Kredit dilaksanakan selama 2 hari pelatihan, namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.
Selain itu untuk pelatihan Inhouse Training tanggal dan durasi training dapat berubah serta mengalami penyesuaian mengikuti kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.