Pelatihan Profesional Analisa Kredit Mikro -IKHTISAR-
Analisa Kredit Mikro – Dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan, kredit mikro memiliki peran penting dalam mendorong pertumbuhan ekonomi, khususnya bagi usaha kecil dan mikro. Kredit mikro memberikan akses pembiayaan bagi pelaku usaha yang tidak memiliki jaminan besar atau riwayat kredit yang kuat. Namun, tantangan utama dalam kredit mikro adalah bagaimana menganalisis kelayakan peminjam dengan tepat guna meminimalkan risiko kredit macet. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang mendalam tentang metode analisis kredit yang efektif dan sesuai dengan karakteristik usaha mikro.
Pelatihan Analisa Kredit Mikro ini dirancang untuk membekali peserta dengan keterampilan dalam mengevaluasi calon debitur, menganalisis laporan keuangan sederhana, serta memahami faktor-faktor kunci dalam pemberian kredit mikro. Dengan pendekatan yang praktis dan berbasis studi kasus, peserta diharapkan dapat mengidentifikasi risiko kredit serta mengambil keputusan pembiayaan yang tepat. Selain itu, pelatihan ini juga akan membahas teknik mitigasi risiko dan strategi monitoring kredit guna menjaga kualitas portofolio kredit.
Melalui pelatihan ini, diharapkan para peserta, yang terdiri dari analis kredit, tenaga pemasaran, serta pihak terkait dalam pengelolaan kredit mikro, dapat meningkatkan keahlian mereka dalam menilai kelayakan calon peminjam secara lebih akurat. Dengan meningkatnya kualitas analisis kredit, lembaga keuangan dapat lebih efektif dalam menyalurkan pembiayaan kepada pelaku usaha mikro sekaligus menjaga kesehatan keuangan institusi.
Deskripsi Pelatihan Analisa Kredit Mikro
Analisa Kredit Mikro – adalah program pelatihan dan pembelajaran yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan keterampilan dalam menilai kelayakan kredit bagi usaha mikro. Pelatihan ini mencakup berbagai aspek, seperti analisis karakter, kapasitas, modal, kondisi usaha, serta jaminan yang dimiliki oleh calon peminjam. Tujuannya adalah untuk membantu perbankan atau lembaga keuangan dalam mengelola risiko kredit, memastikan pembiayaan yang tepat sasaran, serta mendukung pertumbuhan usaha mikro secara berkelanjutan. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami metode analisis yang efektif, teknik wawancara dengan calon debitur, serta strategi mitigasi risiko guna meningkatkan kualitas portofolio kredit mikro.
Manfaat Pelatihan
Dengan mengikuti pelatihan Analisa Kredit Mikro, peserta diharapkan untuk memahami:
- Mengetahui dan memahami Karakteristik Usaha Mikro
- Mengetahui dan memahami aspek utama dalam analisis kredit usaha mikro
- Mengetahui dan memahami teknik analisa kebutuhan
- Mengetahui dan memahami teknik penilaian karakter
- Mengetahui dan memahami teknik analisa rekening dan buku kas
- Mengetahui dan memahami teknik analisa kemampuan membayar
- Mengetahui dan memahami teknik Interview dan Aplikasi Aspek Psikologis
- Mengetahui dan memahami teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
- Mengetahui dan memahami strategi analisa kredit bermasalah
Outline Materi
Materi yang akan disampaikan oleh trainer atau pengampu mengenai Analisa Kredit Mikro adalah seperti dibawah ini, hanya saja sifatnya tidak tetap dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan audience.
-
- Kredit Mikro
• Karakteristik Usaha Mikro
• Kebutuhan Kredit Mikro :
o Modal Kerja,
o Investasi dan
o Multi Guna
• Kesulitan Analisa Kredit Mikro :
o keterbatasan informasi dan data,
o pengeluaran pribadi,
o manajemen tradisional
• Aspek Penting Analisa Kredit Mikro - Prinsip Dasar 6C’s dalam Analisa Kredit Mikro
• Risiko Kredit Mikro
• Penyebab Macetnya Kredit Mikro
• Prinsip 6C’s pada Kredit Mikro - Analisa Kebutuhan
• Aspek Penilaian Kebutuhan : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna
• Perhitungan Modal Kerja
• Penilaian Pemasaran
• Penilaian Kapasitas Usaha dan Menejemen - Analisa Karakter
• Menganalisa Karakter dan Watak
• Kebiasaan Diluar Usaha
• Pengalaman dan Latar Belakang
• Menganalisa Ketaatan Memenuhi Kewajiban - Estimasi Penjualan dan Laba Usaha
• Estimasi Tingkat Penjualan Usaha Mikro
• Estimasi Pengeluaran dan Laba Usaha Mikro
• Estimasi Pengeluaran Pribadi
• Perhitungan Kemampuan Membayar - Analisa Laporan Keuangan, Rekening dan Buku Kas
• Pola Transaksi dan Jenis Usaha Mikro
• Deteksi Adanya Rekayasa Rekening
• Perhitungan Kemampuan Membayar dari Analisa Rekening dan Buku Kas
• Analisa Neraca, Profitabiltas dan Arus Kas
• Analisa Rasio Profitabilitas & Solvabilitas - Teknik Mendapatkan Informasi
• Interview Nasabah, dan Lingkungan
• Teknik Obeservasi dan Kunjungan
• Teknik Mendapatkan Referensi
• BI Checking - Teknik Interview
• Langkah-langkah Jitu Dalam Melakukan Interview
• Pengembangan Praktis Aspek Psikologis dalam Interview
• Deteksi Kebohongan dan Membaca Bahasa Tubuh - Scoring System
• Manfaat Scoring System
• Variable Analisa dalam Scoring System
• Membangun Scoring System Sederhana Dengan Microsoft Excel - Monitoring dan Pemecahan Permasalahan Kredit Mikro
• Deteksi potensial permasalahan pengembalian kredit lebih awal
• Pembinaan Usaha Mikro
• Pemecehan Permasalahan Kredit Mikro - Studi kasus dan diskusi
- Kredit Mikro
Target Audience
Menurut kami kelompok atau individu yang secara khusus dituju atau diharapkan untuk terlibat dalam training ini. Siapa saja sih yang sekiranya yang dapat mengikuti pelatihan ini, kami menyarankan sebagai berikut : para karyawan atau staf yang bekerja di lembaga keuangan, seperti bank, koperasi, atau perusahaan pembiayaan, yang bertanggung jawab dalam proses analisis dan pengelolaan kredit mikro. Pelatihan ini juga ditujukan bagi analis kredit, account officer, serta manajer yang ingin meningkatkan pemahaman mereka dalam menilai kelayakan kredit, mengelola risiko, dan memastikan kepatuhan terhadap kebijakan kredit. Selain itu, pelatihan ini dapat bermanfaat bagi wirausaha atau individu yang tertarik untuk memahami lebih dalam tentang strategi dan prosedur dalam pemberian kredit mikro guna mendukung pengembangan usaha kecil dan menengah.
Selain itu, pelatihan ini relevan bagi konsultan, akademisi, serta mahasiswa yang tertarik mendalami Analisa Kredit Mikro. Calon pegawai yang ingin mempersiapkan diri untuk berkarier di industri ini juga dapat mengikuti pelatihan guna memperkuat pemahaman dan keterampilan mereka. Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit Mikro
Metode Training
Presentasi; Studi Kasus; Diskusi; Simulasi; Praktek.
Program Training
Training Pajak Bisnis Properti dapat diselenggarakan dengan metode Online dan Offline Training, dimana program yang Dhatu Training and Consultant miliki berupa :
- Private Training | 2. Public Training | 3. In House Training
Fasilitas Training
Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit Mikro
Ingin meningkatkan keterampilan dan membuka peluang baru dalam karier Anda? Ikuti pelatihan eksklusif kami dan dapatkan pengetahuan praktis dari para ahli di bidangnya! Pelatihan ini dirancang khusus untuk memberikan wawasan mendalam dan strategi terbaik yang dapat langsung Anda terapkan. Jangan lewatkan kesempatan emas untuk memperluas jaringan profesional dan meningkatkan kompetensi Anda. Daftar sekarang, tempat terbatas! Ambil langkah pertama menuju pengembangan diri yang lebih maksimal dan masa depan karier yang lebih cerah. Klik tombol di bawah ini untuk bergabung dan mulailah perjalanan baru Anda menuju kesuksesan!
DAFTARInvestasi dan Jadwal Pelatihan Analisa Kredit Mikro
Investasi Training
Penentuan jumlah investasi tergantung pada metode training dengan daring (online) atau luring (offline); banyaknya peserta yang didaftarkan, dan juga lokasi pelatihan bila pelatihan tersebut dilaksanakan secara luring.
INVESTASIJadwal Training
Waktu penyelenggaraan training Analisa Kredit Mikro dilaksanakan selama 2 hari pelatihan, namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.
Selain itu untuk pelatihan Inhouse Training tanggal dan durasi training dapat berubah serta mengalami penyesuaian mengikuti kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.