Pelatihan Profesional NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY -IKHTISAR-
NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY – Non-Performing Loan (NPL) adalah salah satu tantangan utama dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan. Tingginya angka NPL dapat mengganggu stabilitas keuangan perusahaan, menurunkan kepercayaan nasabah, serta memengaruhi profitabilitas. Oleh karena itu, diperlukan pelatihan khusus yang membahas NPL dan strategi pemulihan aset (assets recovery). Pelatihan ini bertujuan untuk memberikan pemahaman mendalam tentang penyebab utama NPL, dampaknya terhadap kinerja keuangan, serta langkah-langkah efektif untuk mengelola dan meminimalkan risiko NPL. Selain itu, peserta akan diperkenalkan dengan berbagai strategi pemulihan aset, termasuk teknik negosiasi, pendekatan litigasi dan non-litigasi, serta pengelolaan portofolio kredit bermasalah secara efisien. Dengan mengikuti pelatihan ini, diharapkan peserta dapat meningkatkan keterampilan analitis dan strategis dalam menangani NPL, sehingga mampu mendukung pertumbuhan bisnis yang lebih sehat dan berkelanjutan.
Non-Performing Loan (NPL) adalah pinjaman yang tidak lagi menghasilkan pendapatan bagi pemberi pinjaman (biasanya bank atau lembaga keuangan) karena peminjam gagal memenuhi kewajiban pembayaran bunga atau pokok sesuai dengan jadwal yang disepakati. Secara umum, suatu pinjaman dikategorikan sebagai NPL jika pembayaran tertunggak lebih dari 90 hari atau sesuai kebijakan masing-masing lembaga keuangan. Strategi Asset Recovery adalah langkah-langkah yang dilakukan oleh lembaga keuangan atau pihak yang memiliki aset untuk memulihkan atau mendapatkan kembali nilai dari aset yang bermasalah, seperti kredit macet (NPL). Strategi ini bertujuan untuk mengurangi kerugian yang timbul akibat kredit bermasalah.
Deskripsi Pelatihan NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY
NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY – Salah satu masalah besar yang dihadapi dan sulit untuk diselesaikan oleh para lembaga keuangan perbankan dan non perbankan adalah Kredit bermasalah atau yang sering disebut sebagai Non Performing Loan (NPL). Non Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indikator kunci untuk menilai kinerja lembaga keuangan, dimana NPL yang tinggi merupakan indikator gagalnya lembaga keuangan dalam mengelola resiko bisnis.
Kenaikan kualitas pinjaman non produktif (NPL) akan mewajibkan Bank untuk mengalokasikan dana yang dihimpun guna memperbesar dana cadangan Penyisian Penghapusan Asset (PPA) seperti yang diatur dalam PBI berikut perubahan terbaru tentang Penilaian Kualitas Aset, dan demi tingkat kesehatan suatu Bank diharuskan menambah modal setor guna memperkuat struktur permodalannya, Otomatis, Bank dalam hal ini akan tergerus penghasilannya atau menurunnya Net Profit Margin (NPM) dan akan mengurangi kemampuan perbankan melakukan ekspansi kredit (ke sektor riil).
Tindakan diagnosa terhadap setiap case NPL yang berdasarkan data mitigasi resiko kredit (MRK) sangat perlu suatu stategi penyelamat kredit dalam bentuk keputusan yang cepat dan tepat untuk tujuan meningkatkan ratio Loss Given Default (LGD) dari Exposure of Default (EAD). Pelatihan ini didesain guna memberikan pemahaman mengenai manajemen penyelesaian kredit bermasalah dan strategi dalam pemulihan aset.
Manfaat Pelatihan
Dengan mengikuti pelatihan NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY, peserta diharapkan untuk memahami:
- Tujuan, proses dan strategi dalam penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
- dan Meningkatkan kemampuan berkomunikasi dan menganalisa penagihan
- Tahapan / proses penyelesaian kredit bermasalah
- Aspek hukum penagihan kredit macet
- arakter customer dan teknik menghadapinya
- Mengetahui dan memahami tahapan efektif dalam penagihan
- Meningkatkan kemampuan menyusun strategi dalam bernegosiasi
- Mengetahui dan memahami proses penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan
- Mengethaui dan memahami syarat dan tata cara permohonan PKPU
- Mengetahui dan memahami tahpan dalam pengurusan harta pailit
- Mengetahui dan memahami berakhirnya kepailitan
Outline Materi
Materi yang akan disampaikan oleh trainer atau pengampu mengenai NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY adalah seperti dibawah ini, hanya saja sifatnya tidak tetap dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan audience.
- Diagnosa kondisi Pinjaman Non Produktif (NPL)
Penilaian Kualitas Asset (PBI) ;
Rekonstruksi model pemberian Kredit dan penyebab macet (NPL);
Team Turn Around;
Restrukturisasi atau Likuidasi Jaminan. - Legal Audit dan Tindakan non Litigasi
Strategi / Teknik Penyusunan /Pembuatan Legal Audit;
Analisa Hak Kebendaan atas Jaminan;
Komunikasi hukum melalui surat;
Tujuan, proses dan strategi ;
Penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
Komunikasi efektif kepada debitur dalam melakukan penagihan
Pengelolaan dan penanganan konflik dalam penagihan Pemberitahuan, peringatan, penagihan dan penyelesaian masalah - Collection strategy I & Study Case
Hubungan strategi penjualan dan penagihan
Teknik peningkatan efisiensi penagihan dalam menggunakan (telepon, surat, dan kunjungan)
Komunikasi dan Analisa Efektif
Prosedur penyelesaian kredit bermasalah
Penagihan langsung oleh kreditur kepada debitur atau mengupayakan agar debitur menjual agunan kreditnya sendiri untuk pelunasan kreditnya.
Aspek hukum dalam penagihan kredit macet
Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
Tipe-tipe customer dalam membayar kewajibannya
Analisis perilaku dan teknik menghadapi customer
Teknik menghadapi customer dengan berbagai macam karakter
Memahami setiap jawaban dari customer
Membedakan antara keberatan dan penghindaran
Mengembangkan teknik penagihan. - Collection strategy II
Strategi efektif dalam penagihan dan menghadapi keberatan pelanggan
Resolusi Konflik
Strategi dalam bernegosiasi
Keberhasilan dalam negosiasi
Persiapan dan Proses negosiasi
Mengembangkan pendekatan untuk hasil yang dapat di negosiasikan
Memahami dan menindaklanjuti respon CustomsSelanjutnya….
- Kriteria Non Performing Loan (NPL) dan Debt Restructuring
Upaya perbaikan yang dilakukan oleh kreditur terhadap debitur yang mengalami kesulitan untuk memenuhi kewajibannya
Penurunan suku bunga kredit
Perpanjangan jangka waktu kredit
Pengurangan tunggakan bunga kredit
Pengurangan tunggakan pokok kredit
Penambahan fasilitas kredit
Konvensi utang menjadi modal perseroan - Asset Recovery: Default
Court/Arbitration claim
Enforcement of Court/Arbitration - Asset Recovery: Bancruptcy
Syarat dan tata cara permohonan pernyataan pailit berdasarkan Undang-undang No. 34 tahun 2004 tentang Kepailitan dan PKPU
PKPU sebagai alternatif penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan.
Syarat dan tata cara permohonan penundaan kewajiban pembayaran utang
Penundaan kewajiban pembayaran utang yang tidak berlaku
Dalil-dalil untuk membuktikan tidak terbuktinya permohonan paillit
Tidak ada utang
Utang belum jatuh tempo
Tidak ada kreditur lain
Mengajukan PKPU
Pengurusan harta pailit
Tugas, wewenang dan tanggung jawab kurator dalam pengurusan dan pemberesan kepailitan
Berakhirnya kepailitan
Pembatalan oleh Putusan Kasasi atau Peninjauan Kembali
Likuidasi
Penutupan/ Pencabutan: Hanya terdapat sedikit atau sama sekali tidak ada aset
Perdamaian
Target Audience
Menurut kami kelompok atau individu yang secara khusus dituju atau diharapkan untuk terlibat dalam training ini. Siapa saja sih yang sekiranya yang dapat mengikuti pelatihan ini, kami menyarankan sebagai berikut : 1. Bank dan Lembaga Keuangan, Manajer Risiko, Analis Kredit dan Recovery, Direksi dan Manajemen Senior, Perusahaan Leasing dan Multifinance, Petugas Collection,, Asosiasi dan Organisasi Keuangan, Perusahaan Konsultan Keuangan, Investor dan Manajer Investasi, Lembaga Pemerintah atau Regulator Bank Sentral, OJK (Otoritas Jasa Keuangan), Badan Hukum Negara, Perusahaan dengan Kredit Bermasalah.
Selain itu, pelatihan ini relevan bagi anggota Dewan Pengawas Syariah (DPS), profesional keuangan syariah, konsultan, akademisi, serta mahasiswa yang tertarik mendalami NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY. Calon pegawai bank syariah yang ingin mempersiapkan diri untuk berkarier di industri ini juga dapat mengikuti pelatihan guna memperkuat pemahaman dan keterampilan mereka. Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY
Metode Training
Presentasi; Studi Kasus; Diskusi; Simulasi; Praktek.
Program Training
Training Pajak Bisnis Properti dapat diselenggarakan dengan metode Online dan Offline Training, dimana program yang Dhatu Training and Consultant miliki berupa :
- Private Training | 2. Public Training | 3. In House Training
Fasilitas Training
Permohonan Proposal Pelatihan NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY
Ingin meningkatkan keterampilan dan membuka peluang baru dalam karier Anda? Ikuti pelatihan eksklusif kami dan dapatkan pengetahuan praktis dari para ahli di bidangnya! Pelatihan ini dirancang khusus untuk memberikan wawasan mendalam dan strategi terbaik yang dapat langsung Anda terapkan. Jangan lewatkan kesempatan emas untuk memperluas jaringan profesional dan meningkatkan kompetensi Anda. Daftar sekarang, tempat terbatas! Ambil langkah pertama menuju pengembangan diri yang lebih maksimal dan masa depan karier yang lebih cerah. Klik tombol di bawah ini untuk bergabung dan mulailah perjalanan baru Anda menuju kesuksesan!
DAFTARInvestasi dan Jadwal Pelatihan NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY
Investasi Training
Penentuan jumlah investasi tergantung pada metode training dengan daring (online) atau luring (offline); banyaknya peserta yang didaftarkan, dan juga lokasi pelatihan bila pelatihan tersebut dilaksanakan secara luring.
INVESTASIJadwal Training
Waktu penyelenggaraan training NPL (NON PERFORMING LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY dilaksanakan selama 2 hari pelatihan, namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.
Selain itu untuk pelatihan Inhouse Training tanggal dan durasi training dapat berubah serta mengalami penyesuaian mengikuti kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.